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              記者觀察:標品信托如何脫穎而出


              □記者 樊融杰

              當前,信托公司正加快從融資向投資、非標向標準化、凈值型轉型步伐。在這一背景下,標品信托逐漸成為信托業重要發展方向,對于推動信托公司業務轉型、促進行業回歸本源以及適應市場需求具有重要意義。

              一方面,政策層面對于標品信托的發展給予了大力支持。監管機構不斷推出相關政策,鼓勵信托公司加快轉型,提升自身投資能力和風險管理水平。另一方面,市場需求的變化也推動了標品信托的發展。隨著投資者對于理財收益的要求不斷提高,對于風險的認識和承受能力也在逐步增強。特別是在“兩壓一降”的背景下,標準化投資進入發展快車道,為標品信托的發展提供了廣闊的市場空間。

              從中國信托業協會發布的數據來看,投資類信托業務尤其是證券投資業務發展明顯加快。截至2023年6月,投向證券市場(包括證券、債券和基金)的資金信托規模為5.06萬億元,較上年同期增長1.16萬億元,同比增長29.92%,占比32.22%,比3月末提高2.3個百分點,同比上升6.01個百分點,信托資金配置向標準化資產轉移的趨勢進一步顯現。

              在發展背后,標品信托顯現以下三個特點。一是標品展業穩步增長,中國信托業協會數據顯示,雖然近幾年信托行業整體規模逐步降低,但投向證券市場的資金卻逐年上升。二是債券投資占比較高。據統計,資金投向債券的占整個證券投資比例已連續兩年超過70%,2023年二季度末此占比已接近80%。三是標品信托的融合性較強。標品信托不僅僅是一種資產管理模式,更是可以將標品信托應用于資產服務類信托中,為客戶實現資產配置。

              盡管標品信托發展迅速,但在推動信托業轉型過程中仍存在挑戰。例如,部分信托公司的投資能力和風險管理水平尚待提高,原先以非標業務主導所建立的公司內部組織架構、管理機制等均難以適用標品業務;部分投資者對于標品信托的認知度和接受度仍需逐步提高;在大資管時代下標品信托業務如何脫穎而出以及如何平衡傳統業務與標品信托業務的發展等問題廣受關注。

              因此,在推進標品信托業務中,信托公司應著力做好以下幾方面工作。

              一是加強培訓和人才培養。信托公司應加大對標品信托的培訓力度,提高投資研究團隊的專業能力,培養一支既懂金融又懂市場的專業化團隊。二是加強投資者教育。通過多種途徑和渠道,加強投資者對標品信托的宣傳和教育,提高投資者的風險意識和風險承受能力。三是優化產品設計和服務。針對投資者的需求,優化標品信托產品的設計和服務,提供更加多樣化、個性化的投資選擇。四是發揮信托特有價值,充分運用信托制度具有資產隔離與財富管理的獨特優勢,開拓出一條具有自身特色和差異化的產品。五是平衡傳統業務與標品信托業務的發展。在轉型過程中,信托公司需要平衡好傳統業務與標品信托業務的發展關系,確保業務的穩定性和可持續性。

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